勧誘方針&プライバシーポリシー

勧誘方針&プライバシーポリシー

勧誘方針

お客様への販売・勧誘にあたって

お客様自ら主体的に、保険商品や設計内容を考えて、心から納得して、ご契約をしていただきたい

当社の基本的な考えです。

保険についての知識の有無、お客様の現状(住宅ローンの有無や会社員か自営等)、や考え方により、有利な保険商品や設計内容は変わってまいります。

当社では、お客様が自ら考えていただく為に必要な、生命保険・損害保険、あるいはその他の関連する知識について、あらかじめ説明をさせていただいております。

お客様が契約を希望している保険であっても、お客様の不利益になる商品特性がある場合には、先にその内容についてご説明をさせていただいております。

以下の方針は「金融商品の販売に関する法律」(平成12年法律第101号)に基づく当社の「勧誘方針」です。

1お客様の知識・経験・財産の状況及び保険契約を締結する目的に照らして配慮すべき事項

  • お客様の商品に関する知識、購入経験、購入目的、財産状況など、商品の特性に応じた必要な事項を総合的に勘案し、お客様のご意向と実情に沿った商品の説明に努めます。
  • 特に市場リスクの伴う投資性商品については、そのリスクの内容について適切な説明に努めます。
  • お客様に商品についての重要事項を正しくご理解いただけるように努めます。また、販売形態に応じて適切な説明に努めます。
  • 未成年者を被保険者とする保険契約の販売については十分に配慮した勧誘に努めます。

2勧誘の方法および時間帯に関して、お客さまに配慮すべき事項

  • お客様にご迷惑を掛ける時間帯や場所、方法での勧誘はいたしません。
  • 高齢者のお客様には誤認や判断の誤りを防ぐため、慎重に対応致します。

3その他、勧誘の適正の確保に関する事項

  • お客様からのお問い合わせには、迅速・適切・丁寧な対応に努めます。
  • 技能の研鑽に励み知識を向上し、質の高いサービスを提供致します。
  • 業務において、常にお客様の利益が最大になるよう最善を尽くします。
  • お客様のご意見・ご要望を販売活動に生かしてまいります。
  • 保険業法、金融商品の販売等に関する法律、消費者契約法、金融商品取扱法、個人情報の保護に関する法律、その他関係法令等を遵守します。
  • 適正な販売を行う為に、事務管理体制の整備や販売にあたる者の研修に取り組みます。
  • お客様のプライバシーを尊重するとともに、お客様に関する情報については、適正な取扱い、及び厳正な管理を致します。

プライバシーポリシー

個人情報に関する取扱いについて

当社は個人情報保護の重要性に鑑み、またファイナンシャルプランニング業務(以下FP業務)及び関連業務(保険代理業等)に対する社会の信頼をより向上させる為、個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法)その他の関連法令等を尊守して、個人情報を適正に取り扱うとともに安全管理について適切な処置を講じます。

当社は個人情報の取扱いが適正に行われるように従業者への教育・指導を徹底し、適正な取扱いが行われるよう取り組んでまいります。また、個人情報の取扱いに関する苦情・相談に迅速に対応し、弊社の個人情報の取扱い及び安全管理に係わる適切な措置については適宜見直し、改善致します。

1個人情報の取得

当社は業務上必要な範囲内、かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得致します。

2個人情報の利用目的

当社は生命保険及び損害保険の代理店業務、FP業務に必要な範囲に限り個人情報を利用します。当社における具体的な個人情報の利用目的は次の通りです。

尚、この利用目的は公表する他、ご本人からの直接書面等にて個人情報を取得する場合に明示致します。

3個人データの安全管理

当社は取り扱う個人データの漏洩、消失または毀損の防止、その他の個人データの安全管理のため、安全管理に関する取り扱い規定等の整備及び実施体制の整備など、充分なセキュリティー対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性、最新性を確保するために適切な措置を講じています。

4個人データの第三者への提供

当社は、個人データを第三者に提供するにあたり、以下の場合を除きご本人の同意なく第三者に個人データを提供しません。

  • 法令に基づく場合
  • 人の生命身体または財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得る事が困難であるとき。
  • 公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得る事が困難であるとき。
  • 国の機関若しくは地方公共団体またはその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行する事に対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得る事により当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。

5個人情報の開示、訂正、利用停止等について

当社は保有する個人情報について開示や訂正または利用停止等のご請求があった場合、請求者が本人である事を確認させていただいた上で業務の適正な実施に著しい支障をきたす等、特別の理由がない限り対応させていただきます。

6当社に対するご請求やお問い合わせ

個人情報につきましては、下記のお問い合わせ先にご連絡下さい。

有限会社アールエイエム

〒590-0312
堺市南区原山台5-9-5クロスモールB館1F(保険わぁーるど)

tel 072-284-7653

fax 050-3730-6370

mail info@ram-fp.co.jp